COMPLIANCE
PORQUE LEVAMOS A SÉRIO A GOVERNANçA, A TRANSPARÊNCIA
E A INTEGRIDADE
COMPLIANCE FINANCEIRO
Proteção e transparência contra fraudes e a lavagem de dinheiro
O que é Compliance e Compliance Financeiro?
Compliance refere-se ao conjunto de práticas que garantem que uma organização esteja operando de acordo com leis e regulamentos aplicáveis.
O Compliance Financeiro é um subconjunto específico focado em regulamentações financeiras, visando prevenir atividades ilícitas como fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
No GALILEU, para qua a sua instituição possa utilizar o nosso módulo de intermediação de recebimentos (Cobrança Direta), ela deverá passar pelo processo de Compliance Financeiro, o qual é responsável por realizar uma série de verificações para garantir a segurança e a transparência das operações financeiras entre a sua instituição de ensino e o GALILEU.
Apareceu na mídia
Segundo dados do Relatório Global de Fraude e Risco da Kroll, o Brasil é o país campeão em lavagem de dinheiro.
A Importância do Compliance Financeiro contra Fraudes
- Detecção precoce: Identifica padrões suspeitos de transações
- Proteção financeira: Minimiza perdas decorrentes de atividades fraudulentas
- Segurança operacional: Fortalece os processos internos contra vulnerabilidades
- Confiança dos stakeholders: Aumenta a credibilidade da instituição perante pais, alunos e parceiros
- Conformidade legal: Evita penalidades e sanções por negligência em prevenção de fraudes
Combate à Lavagem de Dinheiro no Setor Educacional
A lavagem de dinheiro no setor educacional pode ocorrer através de:
- Pagamentos de mensalidades com recursos de origem ilícita
- Doações ou movimentações suspeitas
- Transações financeiras atípicas
- Sócios e responsáveis legais envolvidos com ilegalidades ou processos judiciais
A pena para aqueles que cometem o crime de lavagem de dinheiro pode variar de 3 a 10 anos de reclusão, assim como o pagamento de multa.
KYC (Know Your Customer) - Conheça Seu Cliente
O processo KYC é fundamental para o Compliance Financeiro, e esse processo ajuda a prevenir que sua instituição seja usada de forma voluntária ou involuntária para atividades ilícitas.
- Coleta de informações: Dados detalhados sobre a instituição e seus responsáveis
- Verificação de identidade: Confirmação da autenticidade das informações fornecidas
- Avaliação de risco: Análise do perfil financeiro da instituição
- Monitoramento contínuo: Acompanhamento regular das atividades financeiras
TRANSPARÊNCIA E INTEGRIDADE EM PRIMEIRO LUGAR
Para criar um ambiente cada vez mais seguro e confiável, precisamos cumprir algumas etapas, como analisar informações do usuário, consultar fontes confiáveis e seguir regulamentações específicas.
Tudo isso é cruzado para autenticar o usuário, classificar o nível de seu perfil de risco (baixo, médio, alto) e monitorá-lo.
Dependendo do risco apresentado, o GALILEU poderá vetar a utilização do Cobrança Direta com aquele usuário/instituição.
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